Gestion de patrimoine
Nous accompagnons les dirigeants et entrepreneurs dans la construction, la protection et la transmission de leur patrimoine professionnel et personnel. Une approche globale pour sécuriser votre avenir et celui de vos proches.
Bâtir, protéger, transmettre
Votre patrimoine est le fruit de votre travail et de votre réussite. Il mérite une attention particulière et une stratégie sur mesure pour le préserver et le faire fructifier dans la durée.
Chez Expert-UP, nous vous accompagnons dans une vision globale de votre patrimoine. Nous prenons en compte l'ensemble de ses composantes : professionnelles, immobilières, financières, pour construire avec vous une stratégie patrimoniale cohérente, sécurisée et performante, adaptée à vos objectifs de vie.
Notre expertise patrimoniale
Stratégie patrimoniale globale
Analyse de votre situation, définition de vos objectifs et construction d'une stratégie patrimoniale sur mesure.
Optimisation fiscale du patrimoine
Structuration juridique et fiscale pour réduire l'impact de l'impôt sur votre patrimoine (IFI, plus-values, revenus).
Patrimoine immobilier
Conseil en investissement locatif, gestion immobilière, arbitrage et optimisation de votre patrimoine pierre.
Placements financiers
Allocation d'actifs, diversification, assurance vie, PER : des solutions adaptées à votre profil et vos objectifs.
Protection du patrimoine
Stratégies de protection contre les aléas de la vie et les risques professionnels (assurances, structuration).
Transmission & succession
Anticipation et organisation de la transmission de votre patrimoine dans les meilleures conditions fiscales et familiales.
Patrimoine professionnel
Valorisation de votre entreprise, optimisation de sa détention et articulation avec votre patrimoine privé.
Préparation de la retraite
Stratégies d'épargne et de placement pour préparer sereinement votre retraite (PER, contrats, immobilier).
Ingénierie patrimoniale
Montages complexes, démembrement de propriété, sociétés civiles : des solutions sur mesure pour les grands patrimoines.
Votre patrimoine mérite une stratégie d'exception
Bénéficiez d'une approche globale et personnalisée pour construire, protéger et transmettre votre patrimoine dans les meilleures conditions. Nos experts vous accompagnent à chaque étape de votre vie.
Échanger avec un expertQuestions fréquentes
Qu’est-ce que l’expertise patrimoniale d’un expert-comptable ?
C’est l’analyse de votre patrimoine professionnel et personnel avec un regard chiffré : rémunération, sociétés détenues, immobilier, épargne et transmission. L’expert-comptable connaît vos comptes et peut mesurer l’effet fiscal et social de chaque décision avant que vous la preniez.
Comment optimiser son patrimoine de dirigeant ?
Les leviers les plus courants sont l’arbitrage entre salaire et dividendes, la création d’une holding pour réinvestir les bénéfices, la détention de l’immobilier professionnel via une SCI et l’anticipation de la transmission. Le bon choix dépend de vos revenus, de vos projets et de votre situation familiale : chaque option se chiffre avant d’être mise en place.
Faut-il une holding pour gérer son patrimoine ?
Pas toujours. Une holding devient intéressante quand votre société dégage des bénéfices que vous souhaitez réinvestir, ou pour préparer une cession ou une transmission. Voir notre page expert-comptable pour holdings.
Travaillez-vous avec des conseillers en gestion de patrimoine ?
Oui. Nous intervenons sur la partie comptable, fiscale et juridique, et pouvons travailler en lien avec votre conseiller en gestion de patrimoine ou votre notaire pour les placements et la transmission.